Комментарий компании по поводу инцидента с проверкой данных пользователей
Пользователь уже давно и успешно прошел проверку и поблагодарил нас
Дорогие пользователи KickEX и Kick Ecosystem!
Сегодня случился инцидент, который возбудил арабское сообщество и в результате которого один из инфлюенсеров, известный как Сryptomed, выступил с заявлением, что биржа KickEX ненадежная и имеет проблемы с выводом. Рассказываем, что случилось.
Один из пользователей при выводе крупной суммы, в соответствии с регламентом биржи и регулированием Евросоюза, которому биржа KickEX следует, был отправлен на дополнительную проверку. Дополнительная проверка включает в себя запрос подтверждения адреса, иногда — выписку из банка, которую обычно можно получить прямо в приложении банка. Реже — источник средств: по факту обычно просто скриншот, откуда заводились средства.
Зачем это нужно нам? Нам это не нужно. Но это необходимо, чтобы мы могли отчитаться перед регулятором о том, что этот вывод был сделан реальным пользователем. Такие проверки и документы обязательны для всех, кто имеет дело с финансами, привычны и обычны.
Например, они требуются во всех платежных системах для увеличения лимитов или при открытии банковских счетов. Никакого rocket science, ничего сложного или тем более невозможного в этом нет, и после предоставления подобных документов проверка осуществляется в считанные минуты. Кроме того, такую проверку такие пользователи, у которых запросили какие-то из этих документов, проходят только один раз и после этого их аккаунт добавляется в белый список и другие проверки не будут требоваться. У нас еще не было случая, когда кто-то такую проверку не прошел. Но если такой случай возникнет, пользователь, безусловно, получит возврат средств на тот счет, откуда они поступили.
Кстати, на многих других биржах пользователей, которые торгуют высокими объемами, вынуждают проходить подобную проверку сразу, а в некоторых — заполнять анкету с данными на всех родственников, проходить видео-интервью и предоставить список всех мест работы за последние десять лет. В сравнении с подобными проверками, запрашиваемые стандартные документы может получить любой трейдер, даже не выходя из дома.
Однако в этом случае пользователь подумал, что его аккаунт заблокирован и он не сможет вывести средства, поэтому и задал вопросы в чате. Другие пользователи решили, что что-то пошло не так и начали распространять необоснованные и непроверенные слухи. Это не так: пользователь уже давно и успешно прошел проверку и поблагодарил нас:
Но действительно, с нашей стороны есть проблема, которую мы в ближайшее время решим: на время проверки аккаунт пользователя блокируется, чтобы он не мог совершать никаких финансовых действий. Это неправильно, и это пугает пользователей. В ближайшее время мы это решим, оставляя доступ к аккаунту, но блокируя возможность торговли и других действий со средствами, а также будем показывать статус проверки аккаунта. Таким образом, мы полагаем что подобных недопониманий возникать впредь не будет.
Хотим рассказать, почему мы проводим такие проверки. Например, недавно один из пользователей предоставил файлы со встроенным в них вирусом, целью чего было получение доступа к бирже. Поэтому, в случае подозрений, наша служба безопасности проверяет некоторых пользователей и их действия, и изредка это занимает дополнительное время. И если пользователь пытается ускорить процесс проверки, если давит на поддержку, то это, наоборот, вызывает дополнительное внимание и более подробное и пристальное изучение этого случая.
Эта ситуация наглядно демонстрирует вам, что мы заботимся о вашей безопасности, и подобные проверки осуществляются не просто так. Это необходимость, чтобы ваши средства находились в безопасности, и этот случай — наглядная демонстрация уровня безопасности нашей биржи, и все подобные проверки проводятся в ваших собственных интересах.
Нам, как бирже, нет никакой выгоды или же интереса в том, чтоб задерживать чьи-то средства. Более того, мы тратим на такие проверки наше собственное время и ресурсы, которые весьма дорогостоящие. Кроме того, уже сегодня система автоматических проверок была усовершенствована, и лимиты на дополнительные проверки будут существенно подняты для всех стран, кроме высокорисковых (Afghanistan, Albania, Bahamas, Barbados, Botswana, Cambodia Iraq, Jamaica, Mauritius, Mongolia, Myanmar, Nicaragua, Pakistan, Panama, Trinidad and Tobago, Uganda, Vanuatu, Yemen, Zimbabwe), и подобные проверки будут происходить на много порядков реже. Для высокорисковых стран лимит на выводы без дополнительных проверок — до $30k, выше, к сожалению, их пока что (без смены юрисдикции, которая предполагается в скором будущем) не поднять.
Мы просим тех единичных пользователей, у кого запрашиваются дополнительные документы, относиться к этому с пониманием и не устраивать конфликты, которые никому не несут никакой пользы, а тем, кто находится в сообществе, мы рекомендуем подробно проверять информацию прежде, чем распространять ее или распространять FUD.
Ну а скоро вас ждут замечательные и прекрасные новости, оставайтесь с нами и, если вы еще не подписались на наш Twitter, то сделайте это прямо сейчас!
Founder & CEO, Anti Danilevski
Следите за обновлениями, впереди много интересных новостей!
